С сегодняшнего дня вступают в силу поправки в антиотмывочный закон (ФЗ № 115), которые ужесточают контроль за рядом операций с наличными. Речь идет о снятии и зачислении на счет юрлица наличных в сумме более 600 тыс. руб. Также под контроль попадают почтовые переводы на сумму от 100 тыс. руб. и операции по снятию более 100 тыс. руб. «налички», начисленной на баланс мобильного телефона. Сведения о таких операциях, а также о нелегальных операциях онлайн-казино и букмекеров будут автоматически направляться в Центробанк (ЦБ).
Поправки в закон прикрывают популярную схему вывода наличных через счета мобильных телефонов, обналичить средства станет дороже, пишет «Ъ», ссылаясь на экспертов. Они рассказали, как компании обналичивали деньги через счета мобильных телефонов. Юрлица переводили средства на баланс мобильных операторов своих работников, затем деньги поступали на карты и снимались. Деньги компании направляли на счет с анонимного онлайн-кошелька с привязкой к мобильному номеру, оформленному на подставное лицо. При этом данной схемой обналички по-прежнему можно воспользоваться при переводе суммы менее 100 тыс. руб.
Ранее ЦБ пояснил, что не будет собирать данные обо всех переводах физлиц. Внимание регулятор уделит только тем операциям, где есть риск использования банковских платформ для нелегальных действий со стороны онлайн-казино и букмекеров. Например, если на счет победителя переводят крупный выигрыш в лотерею в целях обналички. Данные банки будут передавать в обезличенной форме.
Источник: https://www.business.ru/news/29539-nalichnymi